מס המתנה – תן עד שיכאב – וזה יעשה

זה מספיק גרוע שלממשלה הפדרלית יש את החוצפה להטיל מס על המשפחה שלך ב-55 אחוז על הנכסים שאתה משאיר להם כשאתה מת (נכסים שכבר שילמת עליהם מס הכנסה ומס רווחי הון במהלך חייך). אפשר לחשוב שלקיחת 80 אחוז מכל מה שאי פעם רכשת יספיק. היית טועה. מס אחר, המכונה מס המתנות, יגבה מס בשיעור של 45 אחוז על כל העברת נכסים שתבצע במהלך חייך.

מס המתנה אינו כולל העברות בין זוגות נשואים שכן בעל ואישה יכולים להעביר כמה שהם רוצים זה לזה. כמה נדיב מצד הממשלה הפדרלית לאפשר לך להעביר נכסים לאדם שסביר להניח שאתה כבר חולק איתו את הבעלות על הנכסים.

בכל שנה, כל אדם רשאי להעביר מזומן או נכסים בשווי 13,000$ לכל אדם אחר ללא השלכות מס. אתה יכול ללכת ברחוב ולחלק 13,000 דולר לכל אדם שאתה פוגש ואתה תהיה בסדר. עם זאת, כל דולר שאתה נותן לאדם אחד מעל $13,000 יחויב במס של 45 אחוז. אם אתה רוצה לקנות לבנך המתבגר מכונית, והמכונית מוערכת ב-20,000 דולר, עליך למלא טופס מס מתנה ולשלם לממשלה הפדרלית 3,150 דולר מס עבור אותה שנה.

אם תרצו לקנות בית לבתכם כמתנת חתונה, והבית מוערך ב-150,000$, תצטרכו לשלם מס מתנה בסך 61,650$. גם אם אתה משלם עבור הבית מדי חודש, באמצעות משכנתא, הממשלה הפדרלית לא תחכה. אתה חייב את כל $61,650 עבור החזר המס של אותה שנה.

אגב, דרך קלה לעקוף את האירוע המסוים הזה תהיה לרכוש את הבית כנכס להשקעה עבור עצמך ולהשכיר אותו לבת שלך תמורת 1,000 דולר לחודש. לאחר מכן, תוכל להעניק לה 1,000 דולר לחודש בשכר דירה ולהימנע מכל חובה במס, גם מכיוון שהמתנה הכוללת תסתכם רק ב-12,000 דולר לשנה.

ישנם שלושה חריגים עיקריים לכלל מס המתנות. אתה יכול לתת כמה כסף שאתה רוצה לבן הזוג שלך ללא אירוע חייב במס. בעל ואישה יכולים להעביר מיליארדי דולרים ביניהם ולממשלה לא יהיה אכפת. הדבר מאפשר לנו להעביר נכסים לצורך תכנון עיזבון. אתה יכול גם לתת כמה כסף שאתה רוצה לארגון צדקה חוקי המוכר למס הכנסה שהגיש בקשה טופס 501(c)(3) ואושר ככזה.

החריג השלישי למס המתנות הוא שאתה יכול לתרום כסף או נכסים למטרות הוצאות חינוך לגיטימיות או הוצאה רפואית לגיטימית. אנשים מבוגרים רבים מסוגלים להפחית בהצלחה את מס העיזבון הממתין על ידי מתן השכלה לנכדיהם באמצעות 529 תוכניות או תוכניות מכללות בתשלום מראש.

מס המתנות הוא מס מגעיל בכך שהוא גובה קנס על נדיב. ישנן דרכים רבות להגביל את גובה מס המתנות שתתבקשו לשלם במהלך חייכם. רק כמה מהדרכים הללו נגעו בקצרה במאמר זה. לסקירה מלאה של כל הדרכים שבהן אתה יכול להגביל את המסים שאתה משלם במהלך החיים ואחרי המוות, עליך להתייעץ עם פלורידה מאומן עורך דין לתכנון עיזבון.

כתיבת תגובה